برنامج تدريبي متكامل في الحوكمة وإدارة المخاطر والامتثال لشركات التأمين العاملة في العراق

تُلزم التشريعات النافذة شركات التأمين العراقية بمنظومة واسعة من التقارير والالتزامات: تقارير مالية دورية للديوان، وتقارير امتثال ربع سنوية، وتقرير حوكمة سنوي، وإبلاغ عن العمليات المشبوهة للبنك المركزي، وإيداعات سنوية لدى دائرة تسجيل الشركات في وزارة المالية. ومع ذلك، تعاني كثير من الشركات من فجوة حقيقية في الكوادر القادرة على الوفاء بهذه الالتزامات بشكل صحيح وفي مواعيدها. النتيجة معروفة للجميع: تقارير متأخرة أو ناقصة، وردود ضعيفة على ملاحظات المفتشين، وسجلات مخاطر لا تُحدَّث، واعتماد مكلف على استشاريين خارجيين لكل تقرير.

هذا البرنامج يعالج الفجوة من جذرها. فهو لا يكتفي بشرح المفاهيم، بل يدرّب الموظف على إعداد التقرير بنفسه، بالنموذج نفسه، وبالبيانات الواقعية نفسها التي سيتعامل معها في شركته، حتى يصل إلى مرحلة الاستقلالية الكاملة في التعامل مع ديوان التأمين والبنك المركزي ووزارة المالية.

الفئة المستهدفة: موظفو الامتثال والحوكمة في شركات التأمين المجازة، مسؤولو الإبلاغ عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)، موظفو إدارة المخاطر والتدقيق الداخلي، وأمناء سر مجالس الإدارة ومنسّقو العلاقة مع الجهات الرقابية.

منهجيتنا: كل وحدة تدريبية ترتكز على نماذج عمل فعلية (نموذج محضر اجتماع مجلس إدارة كامل، نموذج تقرير عملية مشبوهة، قائمة مراجعة KYC لعملاء التأمين، سجل مخاطر يضم 15 خطراً لشركة تأمين نموذجية، ونموذج تقرير امتثال ربع سنوي يكمله المتدرب بنفسه). نبدأ بالشرح والتطبيق الموجَّه، ثم ينتقل المتدرب إلى إعداد التقارير بإشراف المدرب، وينتهي البرنامج بمرحلة تقييمية يعدّ فيها المتدرب تقارير نهاية السنة بشكل مستقل تماماً. وتتضمن الجلسات تمارين محاكاة: كيف يستقبل الموظف المفتش؟ كيف يقدّم التقرير والمستندات الداعمة؟ وكيف يتعامل مع ملاحظة رسمية دون ارتباك؟

إحدى عشرة وحدة في ثمانية أيام تدريبية: المشهد التنظيمي العراقي؛ حوكمة مجلس الإدارة؛ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛ إدارة المخاطر؛ التدقيق الداخلي والرد على الملاحظات؛ تقرير الامتثال ربع السنوي؛ التزامات وزارة المالية؛ جودة التقارير الرقابية؛ تقرير الحوكمة السنوي؛ تقارير نهاية السنة كتطبيق مستقل؛ التقييم النهائي ومنح الشهادات.

التقييم والشهادات: اختبار نظري من 20 سؤالاً (30%)، وتقرير رقابي متكامل يُعدّ من بيانات واقعية ويُقيَّم وفق معايير الديوان (50%)، ومحاكاة عملية مع مفتش الديوان (20%). يُمنح المتدرب الذي يجتاز التقييم شهادة إتمام صادرة عن تراينغولوم، وتتسلم الجمعية تقريراً ختامياً عن أداء كل متدرب.

يُقدَّم البرنامج باللغة العربية بواقع يومين تدريبيين في الأسبوع. يتسلم كل متدرب دليلاً تدريبياً متكاملاً بالعربية يتضمن كل النماذج والقوائم والتمارين، إضافة إلى بطاقات مرجعية سريعة بالجهات الرقابية والمواعيد الإلزامية والبيانات الأساسية للشركة. ستُحدَّد الدورة القادمة بالتنسيق مع جمعية المؤمنين ومعيدي التأمين العراقي؛ سجّل اهتمامك ونتواصل معك بالمواعيد.