Programa integral de formación en gobernanza, riesgo y cumplimiento para aseguradoras en Irak

La ley iraquí exige a las aseguradoras autorizadas un amplio conjunto de informes y obligaciones: informes financieros periódicos al Diwan de Seguros, informes de cumplimiento trimestrales, un informe anual de gobernanza, reportes de operaciones sospechosas al Banco Central y presentaciones anuales ante el registro de sociedades del Ministerio de Finanzas. Muchas compañías tienen una brecha real de personal capaz de cumplir estas obligaciones correctamente y a tiempo. El resultado es conocido: informes tardíos o incompletos, respuestas débiles a las observaciones de los inspectores, registros de riesgos sin actualizar y una dependencia costosa de consultores externos para cada informe.

Este programa cierra esa brecha de raíz. No explica conceptos: entrena al empleado para preparar el informe por sí mismo, en la plantilla real, con los datos realistas de su compañía, hasta tratar de forma autónoma con el Diwan, el Banco Central y el Ministerio de Finanzas.

Para quién: responsables de cumplimiento y gobernanza, oficiales de reporte AML/CFT, personal de gestión de riesgos y auditoría interna, secretarios de consejo y enlaces con los reguladores en aseguradoras autorizadas.

Cómo formamos: cada unidad se apoya en un documento de trabajo real (un acta completa de consejo, un reporte de operación sospechosa, una lista de revisión KYC para clientes de seguros, un registro de 15 riesgos de una aseguradora modelo y un informe de cumplimiento trimestral que el alumno completa). Primero explicación y práctica guiada, después preparación de informes bajo supervisión, y al final una unidad de evaluación en la que el alumno prepara solo los informes de cierre de año. Los juegos de rol ensayan los momentos clave: recibir al inspector, presentar el informe y sus evidencias, gestionar una observación oficial sin perder la calma.

Once unidades, ocho días: el panorama regulatorio iraquí; gobernanza del consejo; antiblanqueo y financiación del terrorismo; gestión de riesgos; auditoría interna y respuesta a observaciones; informe de cumplimiento trimestral; obligaciones ante el Ministerio de Finanzas; calidad de los informes de supervisión; informe anual de gobernanza; informes de cierre de año como aplicación autónoma; evaluación final y certificación.

Evaluación y certificado: test teórico de 20 preguntas (30 %), un informe de supervisión completo preparado con datos realistas y calificado según los criterios del Diwan (50 %) y un juego de rol con el inspector (20 %). Quien aprueba recibe un certificado de Triangulum; la Asociación recibe un informe final sobre cada alumno.

Se imparte en árabe, dos días por semana. Cada alumno recibe un manual completo en árabe con todas las plantillas, listas y ejercicios, además de fichas de referencia rápida. La próxima edición se programará con la Asociación Iraquí de Aseguradores y Reaseguradores; registre su interés y le comunicaremos las fechas.